問 最近看到有招聘理財客戶經(jīng)理的，想咨詢一下，理財客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)是什么？

答 1)通過交叉銷售、客戶推薦、主動升級銷售、個人業(yè)務(wù)關(guān)系等方式，獲得新客戶和拓展新的業(yè)務(wù)。2)通過審慎的財務(wù)需求分析/規(guī)劃確認(rèn)現(xiàn)有/預(yù)期客戶的財務(wù)需求，推銷已獲得該城市監(jiān)管主體許可的存款、個人住房抵押業(yè)務(wù)和理財產(chǎn)品。3)將產(chǎn)品及其可能存在的各種風(fēng)險介紹給客戶。4)參加各種銷售和推廣活動（例如實地推廣、公司推銷活動、路演等），以擴(kuò)展客戶基礎(chǔ)和業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在該城市推廣銀行的形象/品牌。5)向支行行長反映客戶反饋和競爭情況并提出建議。